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Auf dem Weg zur Weltreservewährung?
Währung = Vertrauen = BITCOIN!
Der Bitcoin ist die mir einzig bekannte Währung, welche auf einen festgeschriebenen Bestand von 21 Millionen Stück
nach heutigem Stand der Technik limitiert ist. Zudem bietet er Schutz vor Eingriffen einer oder mehrerer zentralen Parteien
Die Geldmenge M1, M2, M3 - Was?
Die Begrifflichkeit rund um Geld wirkt kompliziert, wir versuchen es einfach zu erklären. Oft werden wir mit der so genannten "Geldmenge" konfrontiert. Diese spiegelt wieder, wieviel Geld gerade im Umlauf ist. Bei allen Fiatwährungen wird im Laufe der Zeit mehr Geld in Umlauf gebracht.
Schauen wir uns die Geldmengen-Bezeichnungen einmal vereinfacht an:
Geldmenge M1 = Bargeld + Einlagen (z.B. Guthaben bei Banken)
Geldmenge M2 = M1 + Termin- & Spareinlagen mit Laufzeit von max. 2 Jahen
Geldmenge M3 = M2 + Geldmarktpapiere, Investmentfonds-Einlagen, Bankschuldverschreibungen etc.
Quelle: https://www.kreditvergleich.net/statistiken/die-geldmengen-m1-m2-und-m3/
-------------------- Entwicklung der Geldmenge (M2) in den USA --------------------
Im Euroraum schauen wir uns die Geldmenge M3 an. Sie verläuft in den letzten Jahren ähnlich stark anwachsend, wie die Geldmenge in den USA.
Mit dem zuletzt entscheidenden Unterschied, dass man in der Eurozone keine wirkliche Reduzierung der Geldmengenausweitung realisieren kann. Zwar hat man seit 2022 die Ausweitungsgeschwindigkeit reduziert, aber Staaten wie Italien und Griechenland sind derart überschuldet, dass die EZB immer weitere Staatsanleihen dieser Länder in die Bilanz aufnehmen muss.
Reduziert werden auf der anderen Seite gute Staatsanleihen, wie die von Deutschland. Was das für die Zukunft der Eurozone bedeutet bleibt vorerst offen.
----------------------- Entwicklung der Geldmenge des BITCOIN -----------------------
Auch die Menge an verfügbaren Bitcoin wird stetig ausgebaut - richtig!
Doch kein Grund zur Sorge:
Während man bei den Fiat-Währungen nicht weiß, wieviel Geld in den nächsten Jahren emittiert wird, ist das beim Bitcoin recht gut geregelt.
Es wird maximal 21.000.000 Bitcoin geben. Die Geschwindigkeit, mit der neue Bitcoins durch Mining gefunden werden nimmt stetig ab. D.h die Aufgaben für die Miner einen Block zu finden, werden schwerer.
Das nächste Halfing findet voraussichtlich 2024 statt.
Wie entsteht neues Geld?
Mehr als 80 Prozent des Geldes ist privates Giralgeld und das wird von den Banken geschaffen. Nur das Bargeld wird von der Zentralbank herausgegeben. Wie kann eine Bank nun also neues Geld erschaffen?
Ganz einfach: Sie vergibt Kredite! Die Bank schreibt die Kreditsumme auf dem Konto des Kreditnehmers einfach gut. Eine Regulierungsfunktion hält sich die Zentralbank idR. durch die Mindestreserve offen. Kritiker bezweifeln allerdings, dass diese Reserve im unteren Prozentbereich tatsächlich eine gute Steuerungsmöglichkeit für die Erschaffung von neuem Geld bietet. Quelle: Planet-Wissen.de
Zunehmendes Leben auf Pump!
Das sind die Schuldenuhren der USA und von Deutschland. Eigentlich sind beide Staaten pleite, so wie fast alle anderen Staaten auf der Welt auch. Denn sie geben mehr Geld aus, als sie einnehmen. Aber durch Staatsanleihen, die sie ausgeben können auch sie sich das Kreditgeld-System zu nutze machen. Die Frage ist, wann diese Schuldenlast dazu führt, dass man Kredite nichtmehr zurückzahlen kann. Das Beispiel Japan zeigt, dass dies sehr lange dauern kann. Dort liegt die Staatsverschuldung im Jahr 2021 bei rund 262% des BIP. Quelle: Statista.de
Man sieht also, dass man diese Situation recht lange aufrecht halten kann. Auch die Privatwirtschaft nutzt zunehmend den Wettbewerbsvorteil von Kreditgeld um sich einen (Wachstums)Vorteil gegenüber der Konkurrenz zu verschaffen. Spannend wird es, wenn die Leitzinsen erhöht werden. Dann stellt sich schnell die Frage wer seine Zinslast noch bedienen kann und wer bereits derart über den Verhältnissen wirtschaftet, dass er Kreditzinsen nichtmehr bedienen kann.
Wir sehen die Ausweitung der Geldmenge ist in jeder Fiatwährung gelebte Praxis. Die USA stellen zudem die Weltreservewährung.
Das bedeutet, dass viele Geschäfte wie Rohstoffhandel (Öl, Kohle etc.) in US-Dollar abgewickelt werden. Zudem sind viele Länder in US-Dollar verschuldet. Diese Tatsache erlaubt es den USA deutlich mehr Geld zu erstellen, als anderen Volkswirtschaften. Damit gehen viele Vorteile, aber auch einige Nachteile einher. Mehr dazu hier...
Seit 2021 versuchen die USA die enorm gestiegene Geldmenge während der Corona-Pandemie wieder etwas zu reduzieren.
------------------- Entwicklung der Geldmenge (M3) im Euroraum -------------------
